Какие активы россиян под ударом
Россиян, рискующих зарубежным имуществом, стоит разделить на две неравные группы: те, кто подпал под персональные санкции, и те, кого эти меры не коснулись. Вторым приходится разбираться лишь с последствиями секторальных санкций. Подразумевается запрет европейским банкам держать депозиты граждан РФ, на которых хранится свыше €100 000, или обязанность европейских криптобирж замораживать аккаунты россиян с любым количеством крипты. Из-за запрета зачислять крупные суммы на счета в кредитных организациях Евросоюза некоторым доверителям стало сложно рассчитываться с иностранными девелоперами. Правда, они с коллегами нашли лайфхак для клиента, у которого есть вид на жительство в Европе: западный банк после долгих переговоров разрешил зачислить на счет такого россиянина больше €100 000.
У подсанкционных лиц ситуация хуже. Им ограничили право распоряжаться своими активами в ЕС, Великобритании и США. То есть это имущество формально остается их собственностью, но сделать с ним владельцы ничего не могут без получения специальной лицензии от местного регулятора.
Важную роль играют и тонкости санкционных режимов, которые отличаются друг от друга в разных странах. Есть «правило 50%», которое ввело подразделение Минфина США по контролю за иностранными активами (OFAC). Оно подразумевает: если физическое или юридическое лицо из санкционного списка SDN (перечень лиц, которым запрещено заниматься бизнесом в Штатах) владеет 50%+1 акциями в любой компании, то фирма автоматически подпадает под ограничительные меры.
Проблемы миллионов инвесторов
Из-за введения санкций против всего одной компании могут возникнуть ощутимые проблемы у миллионов ее клиентов-россиян. Это на себе испытали инвесторы после того, как летом 2022 года Евросоюз ввел ограничительные меры в отношении Национального расчетного депозитария.
Подсанкционный статус НРД привел к тому, что фактически режим блокирующих санкций распространился на граждан РФ, которые покупали ценные бумаги на Московской бирже и частично на Санкт-Петербургской. Заморожены оказались активы 5 млн россиян на общую сумму 6 трлн руб., подсчитали в Банке России.
Как защитить имущество
Один из вариантов — идти в суд. Сооснователь инвестиционной компании «Альфа-групп» Алексей Кузьмичев смог добиться отмены ареста своей яхты La Petite Ourse в Апелляционном суде Парижа. А Высокий суд Лондона смягчил для миллиардера Петра Авена ограничения на использование ранее замороженных банковских счетов. Бизнесмен сумел доказать, что местный регулятор необоснованно ограничил размер его трат вопреки привычно несенным, нарушив права человека.
Максимально близок к вычеркиванию себя из санкционного списка экс-губернатор Севастополя Дмитрий Овсянников. Суд ЕС посчитал, что бывший чиновник достаточным образом дистанцировался от российских властей, так как его выгнали из партии «Единая Россия» и уволили с поста замглавы Минпромторга.
Теперь, чтобы продлить санкции против Овсянникова весной 2023 года, Совету Евросоюза предстоит доказать, что бывший российский чиновник до сих пор сохраняет связи с российским правительством и лицами, ответственными за подрыв или угрозу территориальной целостности и независимости Украины. Если Совету не удастся это сделать, то благодаря судебному решению Овсянников будет свободен от ограничительных мер, которые действуют в отношении него с 2017 года.
Тем временем Совет ЕС уже пересмотрел другое свое решение и снял финансово-экономические санкции с экс-супруги Михаила Фридмана Ольги Айзиман и сестры Алишера Усманова Саодат Нарзиевой. Европейские власти решили, что перегнули палку, и внесли обеих женщин в список без надлежащих правовых оснований.
На самом деле универсальных инструментов спасения активов нет, уверяет партнер практики частных клиентов S&K Вертикаль Юлия Андреева.
Безусловно, наличие европейского гражданства или ВНЖ той страны, где есть активы, может упростить решение вопроса о судьбе имущества. Где-то удается договориться с банками о возможности придержать закрытие счета хотя бы до решения вопроса о судьбе денег на нем.
Юлия Андреева, партнер практики частных клиентов АБ « S&K Вертикаль»