Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) может понизить рейтинг России по выполнению рекомендаций FATF в части регулирования криптовалют. Об этом сообщил статс-секретарь, заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд на круглом столе «Криптовалюта и будущее цифровых финансов».
Он подчеркнул, что FATF настоятельно рекомендует странам снижать риски с криптовалютами путем их регулирования. «Ну и, судя по всему, рейтинг наш по соответствующей рекомендации будет понижен, поскольку этот закон до настоящего времени у нас не принят ни с точки зрения регулирования криптобирж, криптообменников, ни с точки зрения их запрета. Это еще один повод нам ускорить эту работу», — предупредил Негляд.
По оценке Росфинмониторинга, использование криптовалют в преступных целях в России является повышенным риском. Как уточнил Негляд, его можно снизить двумя способами: регуляторным и технологическим. «Что касается регуляторного метода, это в первую очередь регулирование оборотов криптовалюты за счет включения криптобирж, криптообменников в число сообщающихся объектов, сотрудничающих организаций по нашему антиотмывочному законодательству. Это означает, что такие организации должны выполнять обязанности, идентичные банкам. А именно — идентификация клиентов, хранение данных об операциях, взаимодействие с Росфинмониторингом и т.д.», — объяснил Негляд. Он назвал этот способ регулирования более предпочтительным, чем полный запрет криптовалют, так как в России значительное количество физических и юридических лиц владеют криптовалютой.
В России в настоящее время отсутствует регулирование криптовалют. Зимой 2022 года ЦБ разработал законопроект о запрете выпуска и организации обращения криптовалют. С этой инициативой не согласился Минфин. Ведомство подготовило свою концепцию регулирования криптовалют. Согласно ей, граждане и компании должны осуществлять криптооперации через банки, а участников сделок следует идентифицировать. В ноябре 2022 года в Госдуму был внесен законопроект о легализации майнинга криптовалют, также он регулирует использование криптовалют в международных расчетах для экспортеров, которые сейчас испытывают проблемы с расчетами по традиционным финансовым каналам. По этому законопроекту ЦБ и Минфин занимают единую позицию, но он до сих пор не принят.
К чему позиция FATF может привести на практике
Из отдельных рейтингов по рекомендациям FATF складывается общий рейтинг страны. Поэтому чем меньше рейтинги по 40 рекомендациям, тем больше шансов попасть в серый или черный список FATF, однако понижение рейтинга по одной из этих рекомендаций такими последствиями еще не грозит, отмечают опрошенные эксперты.
Возможное понижение рейтинга России по отдельным рекомендациям FATF сложно оценить с точки зрения последующего влияния на российскую экономику, так как с учетом экономических санкций к российским резидентам и так предъявляются высокие требования при проведении проверок, добавляет руководитель проектов адвокатского бюро «S&K Вертикаль» Борис Романов. Он обращает внимание на то, что зачастую такие требования не регламентированы на законодательном уровне, а устанавливаются теми или иными банками и компаниями самостоятельно, чтобы предотвратить попадание под вторичные санкции. В целом FATF, в зависимости от уровня риска той или иной юрисдикции, выдвигает дополнительные требования к внутренним проверкам финансовых операций со стороны контрагентов этих лиц из других стран — в первую очередь со стороны банков, добавляет Романов.