Международная группа по борьбе с отмыванием денег (Financial Action Task Force, FATF) может понизить рейтинг России по выполнению рекомендаций FATF в части регулирования криптовалют. Об этом сообщил статс-секретарь, заместитель директора Федеральной службы по финансовому мониторингу Герман Негляд на круглом столе «Криптовалюта и будущее цифровых финансов».
По оценке Росфинмониторинга, использование криптовалют в преступных целях в России является повышенным риском. Как уточнил Негляд, его можно снизить двумя способами: регуляторным и технологическим. Что касается регуляторного метода, это в первую очередь регулирование оборотов криптовалюты за счет включения криптобирж, криптообменников в число сообщающихся объектов, сотрудничающих организаций по нашему антиотмывочному законодательству. Это означает, что такие организации должны выполнять обязанности, идентичные банкам. А именно — идентификация клиентов, хранение данных об операциях, взаимодействие с Росфинмониторингом и т.д. Этот способ регулирования является более предпочтительным, чем полный запрет криптовалют, так как в России значительное количество физических и юридических лиц владеют криптовалютой.
В России в настоящее время отсутствует регулирование криптовалют. Зимой 2022 года ЦБ разработал законопроект о запрете выпуска и организации обращения криптовалют. С этой инициативой не согласился Минфин. Ведомство подготовило свою концепцию регулирования криптовалют. Согласно ей, граждане и компании должны осуществлять криптооперации через банки, а участников сделок следует идентифицировать. В ноябре 2022 года в Госдуму был внесен законопроект о легализации майнинга криптовалют, также он регулирует использование криптовалют в международных расчетах для экспортеров, которые сейчас испытывают проблемы с расчетами по традиционным финансовым каналам. По этому законопроекту ЦБ и Минфин занимают единую позицию, но он до сих пор не принят.
К чему позиция FATF может привести на практике
Возможное понижение рейтинга России по отдельным рекомендациям FATF сложно оценить с точки зрения последующего влияния на российскую экономику, так как с учетом экономических санкций к российским резидентам и так предъявляются высокие требования при проведении проверок, добавляет руководитель проектов адвокатского бюро «S&K Вертикаль» Борис Романов. Он обращает внимание на то, что зачастую такие требования не регламентированы на законодательном уровне, а устанавливаются теми или иными банками и компаниями самостоятельно, чтобы предотвратить попадание под вторичные санкции. В целом FATF, в зависимости от уровня риска той или иной юрисдикции, выдвигает дополнительные требования к внутренним проверкам финансовых операций со стороны контрагентов этих лиц из других стран — в первую очередь со стороны банков, добавляет Романов.